夯實風險防控基礎 工行金華蘭溪支行提升內控管理水平
點擊量:393 2019年12月20日

2019年,工行金華蘭溪支行認真貫徹落實當地監管和上級行關于夯實風險防控基礎的具體要求,通過“五抓五強”有效舉措 ,致力于提升內控管理水平,取得了良好效果。

抓監督檢查,強管理力度。

每月組織主題檢查,定期召開工作會議,做好問題整改情況的持續跟蹤,報告內控案防管理工作情況。扎實開展操作風險監測、案件風險排查和員工異常行為動態排查,每季度落實各部門、網點開展操作風險監測、案件風險日常排查,做好臺賬記錄,確保風險控制在預期水平之內沒有發生案件及重大責任事故;每季度開展員工異常行為動態排查,兩次進行員工家訪活動,按季匯報網格協管員、員工異常行為信息員履職報告,開展網格化管理應急預案演練,還召開了5次防案分析會,會議主題包括整治金融亂象深化年工作情況、綜合檢查問題整改落實情況、非法集資風險排查、內控評價和幫促整改情況。

抓案防教育,強管理意識。

積極響應中國銀保監會“鞏固治亂象成果,促進合規建設”、保密警示教育、“壓實責任年”合規紅線大討論及征文評選等活動,督促全轄參加“壓實責任年”活動合規測試。觀看警示教育片,參加省分行信貸案例警示教育視頻培訓,收看總行“移動課堂”全行巡講,組織學習內部控制手冊落地實施方案、省分行風險事件典型案例、市分行風險提示等資料。開展“抓學習 強履職”主題教育活動,主要內容是“三學”——學監管政策、學業務知識、學制度規范,“三思”——思考自己應履行哪些職責、思考自身履職欠到位的地方、思考今后工作中如何盡責履職,“三看”——看氛圍、看指標、看效果。

抓問題整改,強管理效果。

推進貸后管理流程化精細化,從客戶經理主動管理到后臺管理人員提示管理,再到發現問題、整改問題及定責到人,定人定責加強過程控制,包括主動管理的內容、提示管理的工作、問題臺賬、整改跟蹤、違規處理及改進措施都要逐步落實到位,以力求最終達成管理成效。加強貸前、貸中、貸后三個環節控制,從業務資料受理環節抓起,督促客戶經理在系統信息錄入操作上認真仔細,盡責,二調和調查復核人員加強重要信息核對工作,確保業務信息內容完整準確;放款崗和作業監督人員負責他項權證信息錄入的正確性和完整性。加強理財產品銷售行為的合規管理,組織學習并落實《個人金融專業產品銷售專區錄音錄像管理辦法(2019年版)》等規章制度,嚴禁個人客戶經理違規辦理業務,從規范個人行為出發,嚴格按照《個人理財產品銷售管理辦法(2019版)》規定,確保理財業務工作的合規性、完整性,堅守合規銷售底線,自覺遠離重業績輕制度思想,杜絕誤導銷售。

抓重點工作,強管理基礎。

做好關鍵崗位人員輪崗工作,今年共輪換66人次,對1人進行任期審計,無延遲和未輪崗現象。開展關鍵崗位檢查,主要問題是關鍵崗位人員數量不符、個別人員關鍵崗位名稱不一致、個別人員輪崗時間不一致,已對發現問題進行整改。開展內控案防述職,全體員工參加,11名述職人員進行上臺述職,行領導進行提問溝通和總結評議,先進表彰,問責處罰,并認真分析問題原因,明確問題整改措施,加強對員工思想教育,加大考核力度,進一步完善網點自查機制,抓好各類問題整改落實,不斷提高網點的內控管理水平。

抓專業治理,強風險防控。

堅持集體審議,提高風險識別及防范能力,尤其是對新客戶信貸準入、法人客戶分層會診、信貸疑難雜癥等群策群力,嚴把關口。加強貸后管理檢查,確保各項貸后制度落實,以課程表形式,將日常貸后管理細化到每日、每周、每月、每季等,貸后管理責任不僅落實到客戶經理,還明確到過程管理人員。在關鍵風險管理方面,以每月專題檢查的形式,突出重點,專項治理,以點帶面,提高公司貸后管理的履職能力。


來源:工行浙江省分行 編輯:
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